GESTION DE PRÊTS ET DE RISQUES RATIONALISÉ, EFFICACE ET PARFAITEMENT INTÉGRÉ
Naviguez efficacement dans le processus de prêt et crédit commercial ou personnel avec BusinessBANKER. Notre plateforme SaaS est minutieusement conçue pour la simplicité, l’efficacité et l’intégration transparente avec les systèmes bancaires centraux et les CRM existants. Découvrez une approche intuitive garantie, différente de tout autre système d’origination.
Le résultat pour nos clients :
- Augmentation de la productivité et du score service client de 75 %
- Coûts réduits de 30%
- 2,5 x le nombre de prêts initiés sans augmentation du personnel
- Taux d’erreur et de rééditions réduits de 98 %
SOLUTION DE BOUT EN BOUT POUR DÉVELOPPER VOTRE INSTITUTION
Le système d’octroi de prêts et crédits BusinessBANKER est né d’une collaboration pluriannuelle entre la Banque Royale du Canada et Cognitive Group, leader dans l’optimisation des processus bancaires et des interfaces machine/humain. Il a été conçu pour compléter et améliorer les systèmes bancaires de base, CRM et ERP existants.
EFFICACITÉ
PLUS DE PRÊTS AVEC MOINS DE RESSOUCRES
NOTATION DES RISQUES
DE MEILLEURS PRÊTS AVEC MOINS DE RISQUE
PUISSANT FLUX DE TRAVAIL
PRÊTS TRAITÉS PLUS VITE AVEC MOINS D’ERREURS
CONFORMITÉ
CONFORME AUX RÈGLES ET RÉGLEMENTATIONS BANCAIRES TELS SOC2, BALE II-III
FLEXIBILITÉ
S’ADAPTE À VOTRE BANQUE, CAISSE DE CRÉDIT, OU AUTRE
DÉMARRAGE RAPIDE
OUTIL DE CONFIGURATION EFFICACE
SUITE DE GESTION DE PRÊTS TOUT-EN-UN POUR MONTER
VOS PRÊTS COMMERCIAUX
Suivre Analyser Planifier Communiquer
AXÉ SUR LES PROCESSUS
Notre système fait le gros du travail. Initiez votre prêt et laissez le système automatiquement lancer les étapes suivantes.
NOTATION DES RISQUES
Chaque banque détient ses formules de notation du risque. Nous intégrons votre recette spéciale de notation des risques et pouvons l’améliorer au fil du temps
TOUTE L’INFO SUR UNE SEULE PAGE
La concurrence est féroce. Être le premier à approuver un prêt augmente vos chances de conclure davantage de transactions !
LA SOLUTION DE GESTION DE PRÊTS QUI SE DÉMARQUE DES AUTRES
Nos clients sont aux commandes avec BusinessBANKER. Il est non seulement idéal pour accélerer la croissance de votre entreprise, il aussi le plus simple et le plus rapide à mettre en œuvre.
- Efficacité opérationnelle accrue
- Notation des risques
- Gestion de la conformité et de la réglementation
- Une flexibilité optimisée qui s’adapte à votre banque
- Flux de travail automatisé
- Adapté aux écrans cellulaires
- Gestion de documents
- Analyses et rapports
- Conventions
- Gestion des garanties
- Notation des risques
- Décision automatique et IA
- Peut être opérationnel dans quelques semaines
- Et beaucoup plus!
DES FONCTIONNALITÉS HORS PAIR !
L’approche cognitive pour la gestion de prêts
Nous mettons à votre disposition notre approche cognitive unique pour la gestion de vos prêts, grâce à notre puissant processus à écran unique. Cette méthode révolutionnaire est simple à comprendre, à traiter et à appliquer pour votre équipe. De plus, elle peut être mise en œuvre en seulement 72 heures, garantissant une efficacité accrue et une rentabilité améliorée en quelques jours.
Multilingue et traduisible
Notre solution est compatible partout dans le monde. Non seulement il est multilingue et traduisible pour tous les pays, mais il est également conforme aux règles et réglementations en vigueur dans le monde entier en ce qui a trait au processus d’origination de crédit.
Éliminez les soucis de conformité avec une solution pratique
Les prêts sont généralement stockés dans différents formats et emplacements, y compris différents systèmes et e-mails. Assurer la conformité de ces divers éléments peut être une source de préoccupation pour les responsables de la conformité. Notre système propose des processus définis, des données centralisées et des rapports pour faciliter la gestion transparente des projets de conformité.
Simplifiez la collecte de TOUS vos documents de montage de prêt
Vous rencontrez des difficultés en raison de lacunes dans les documents pendant le processus d’octroi du prêt ou à sa conclusion ? Vous faites face à des problèmes de saisie de données redondantes ? L’outil de gestion documentaire de BusinessBANKER simplifie le traitement des documents et minimise la redondance des données. Notre analyse des risques, nos connaissances et notre technologie avancée rationalisent la collecte et la gestion des documents, en les présentant dans une vue consolidée intuitive.
Intégrez-vous à votre CRM et à votre interface Core Banking
Le logiciel de montage de prêts BusinessBANKER loge au-dessus de vos systèmes de base. L’intégration de votre système bancaire central peut se faire via nos connecteurs. Avez-vous besoin que votre montage de prêt se connecte à votre CRM ? Notre API est conçue pour être adaptée à la plupart des CRM tels que Salesforce ou Microsoft Dynamics.
Technologie de pointe
BusinessBANKER est alimenté par un code intelligent asynchrone qui ne ralentit jamais votre processus. Notre système privé et dynamique pousse votre prêt en toute transparence depuis l’origination jusqu’à la conclusion de la transaction. Vous pouvez accéder à votre processus de prêt de jour comme de nuit même sur votre smartphone ou votre tablette.
Éliminer les éditions et rééditions redondantes dans les processus de prêt
Un pourcentage notable de 36 % des prêts complexes font l’objet d’une refonte en raison de leur nature complexe, impliquant environ 50 à 100 étapes, différents niveaux d’approbation et plusieurs contributeurs. Cette complexité conduit souvent à des retouches et à des modifications inutiles. Notre outil intègre un moteur de processus métier distinctif conçu pour adresser ces problèmes. La gestion des flux de travail est flexible et s’adresse aux banques de différentes tailles, des petites start-ups aux institutions multimilliardaires.
Accès instantané à des rapports complets
Pour les commerciaux, le suivi de l’avancement des prêts est crucial pour accélérer les transactions et gagner des commissions. Les managers recherchent des informations sur les performances de l’équipe, en identifiant les principaux contributeurs au flux de travail. BusinessBANKER facilite une véritable transformation numérique dans l’octroi de prêts, renforçant ainsi son leadership sur le marché et son efficacité globale. Les capacités de reporting uniques du système minimisent les besoins de formation des équipes et sont prêtes à être utilisées immédiatement.
Interface de gestion de prêts intuitive
BusinessBANKER est une plateforme complète facilitant le traitement des prêts commerciaux de l’initiation à la clôture. Sa conception intègre une approche unique d’ingénierie cognitive scientifique et d’IA, améliorant ainsi la productivité des employés. Il se distingue comme le seul système d’origination de prêts employant ces techniques avancées, ce qui se traduit par une approche consolidée révolutionnaire du processus d’origination.
Éliminez les incertitudes grâce à notre notation des risques flexible et unique
L’évaluation du risque d’un prêt est un mélange de connaissances, d’expérience, de rigueur, d’analyse et d’une pincée d’art. Notre outil aide les banques et les coopératives de crédit à accroître leur capacité à réduire ces incertitudes. Notre outil vous fournira un score de risque qui ne changera pas avec le temps. Cependant, vous pouvez ajuster votre outil de scoring en tout temps afin de réfléter de nouveaux paramètres qui réduiront le risque au fil du temps.
Pourquoi BusinessBANKER est unique
Le logiciel de gestion de prêts BusinessBANKER est né de l’ingénierie cognitive et de l’IA. Ce qui veut dire qu’il est issu d’une analyse systématique de toutes les tâches et processus de décision associés à l’octroi de prêt et de crédits, d’abord pour une grande banque internationale, puis optimisé pour adoption dans tous types d’institutions.
Comment BusinessBANKER a été développé
1. Identification des processus
Analyse cognitive des tâches
Capture des processus en « pensée tout haut » de 8-10 utilisateurs
Analyse des transcriptions
Analyse des tâches
2. Séparation entre tâches humaines et tâches IA
Identifier les étapes de décision
Éliminer les redondances
Donner les calculs et tâches réalisables via IA à la machine
Design de l’interface
3. Répéter pour tous processus
Y compris celui de l’optimisation du développement des interfaces Workflow et Configurateur
« BusinessBANKER atteint un niveau de simplification qui n’aurait été possible qu’en utilisant une approche de conception centrée sur l’humain. Nous les avons initialement engagé pour leur capacité à simplifier. Les résultats ont été si impressionnants que nous avons décidé de leur confier l’ensemble de notre processus d’affaires. »
CRAIG SMITH
VICE-PRESIDENT, BANQUE ROYALE DU CANADA